Tuyên bố về Chính sách phòng chống rửa tiền
S.A.M. Trade cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn cao nhất về phòng chống rửa tiền (AML) và yêu cầu ban quản lý và nhân viên tuân thủ các tiêu chuẩn này để ngăn chặn việc sử dụng các sản phẩm và dịch vụ của chúng tôi cho mục đích rửa tiền. S.A.M. Trade sẽ liên tục kiểm tra các chiến lược, mục đích và mục tiêu về Phòng chống Rửa tiền và duy trì một chương trình phòng chống Rửa tiền hiệu quả cho hoạt động kinh doanh của công ty nhằm phản ánh các thông lệ tốt nhất cho môi giới tài chính toàn cầu. Tuân thủ Chương trình phòng chống Rửa tiền của S.A.M. Trade là trách nhiệm của tất cả nhân viên. Chương trình bao gồm các yêu cầu về giám sát và sàng lọc khách hàng, chính sách “Biết khách hàng của bạn/ know your customer” (bao gồm yêu cầu xác lập danh tính của chủ sở hữu thụ hưởng), yêu cầu lưu giữ hồ sơ, báo cáo các trường hợp đáng ngờ theo luật liên quan và đào tạo AML.
Mục tiêu
Các tiêu chuẩn được đặt ra trong Chương trình Chống Rửa tiền Toàn cầu Thương mại S.A.M. Trade (“Chương trình AML”) là các yêu cầu tối thiểu dựa trên các yêu cầu pháp lý và quy định hiện hành và áp dụng cho S.A.M. Trade. Các yêu cầu này nhằm ngăn chặn S.A.M. Trade, nhân viên và khách hàng của chúng tôi không bị lạm dụng cho việc rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc tội phạm tài chính khác. Chương trình AML thiết lập khuôn khổ chung cho cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.
Khả năng áp dụng
S.A.M. Trade phải đảm bảo rằng các nghĩa vụ pháp lý do các quy định đặt ra được thực hiện bởi các công ty con và chi nhánh trực thuộc của chúng tôi trên toàn cầu. Bất cứ nơi nào các quy định của địa phương nghiêm ngặt hơn các yêu cầu đặt ra trong Chương trình AML, tiêu chuẩn nghiêm ngặt hơn phải được áp dụng. Nếu bất kỳ luật hiện hành nào xung đột với Chương trình AML, S.A.M. Trade phải tham khảo ý kiến của bộ phận pháp lý địa phương để giải quyết xung đột. Nếu các yêu cầu tối thiểu được đặt ra trong Chương trình AML không thể được áp dụng ở một quốc gia nhất định vì việc áp dụng sẽ trái với luật pháp địa phương hoặc không thể được thực thi do các lý do pháp lý khác, S.A.M. Trade phải đảm bảo rằng nó sẽ không:
- tham gia vào một mối quan hệ kinh doanh;
- tiếp tục mối quan hệ kinh doanh hoặc;
- thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Nếu quan hệ kinh doanh đã tồn tại ở quốc gia đó, S.A.M. Trade phải đảm bảo rằng mối quan hệ kinh doanh được chấm dứt bất kể các nghĩa vụ hợp đồng hoặc pháp lý khác.
Định nghĩa về Thuật ngữ Rửa tiền
Rửa tiền là việc đưa tài sản có nguồn gốc từ các hoạt động phạm pháp và tội phạm (Dự đoán tội phạm) vào chu kỳ kinh doanh và tài chính hợp pháp. Các hành vi vi phạm ví dụ như giả mạo tiền, cướp bóc ngoại lệ, tội phạm ma túy cũng như gian lận, tham nhũng, tội phạm có tổ chức hoặc khủng bố, v.v. Các tội dự đoán về rửa tiền được luật pháp địa phương quy định. Nói chung, quá trình rửa tiền bao gồm ba “giai đoạn”:
Sắp đặt: Đưa các khoản tiền thu được bất hợp pháp hoặc các vật có giá trị khác vào các tổ chức tài chính hoặc phi tài chính.
Phân lớp: Tách tiền thu được từ hoạt động tội phạm khỏi nguồn của chúng thông qua việc sử dụng các lớp giao dịch tài chính phức tạp. Các lớp này được thiết kế để cản trở quá trình kiểm toán, che giấu nguồn gốc của quỹ và cung cấp tính ẩn danh.
Hợp nhất: Đưa số tiền đã rửa được quay trở lại nền kinh tế theo cách mà chúng vào lại hệ thống tài chính như một khoản tiền hợp pháp rõ ràng. Những "giai đoạn" này không tĩnh và chồng chéo lên nhau. Các tổ chức tài chính có thể bị lạm dụng tại bất kỳ điểm nào trong quá trình rửa tiền.
QUẢN LÝ VÀ KIỂM SOÁT RỦI RO AML
S.A.M. Trade đã phát triển một Chương trình AML dựa trên các Khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đề ra một khuôn khổ toàn diện và nhất quán các biện pháp được thực hiện để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, cũng như tài trợ cho sự phổ biến của vũ khí hủy diệt hàng loạt. Chương trình AML bao gồm nhưng không giới hạn:
- Chương trình Thẩm định Khách hàng bao gồm xác định và xác minh khách hàng, các nguyên tắc Biết khách hàng của bạn và triển khai các chương trình khác nhau phù hợp để đáp ứng nhu cầu thẩm định khách hàng của các khách hàng hiện tại.
- Các biện pháp về thẩm định khách hàng đối với các mối quan hệ kinh doanh không trực diện nhằm giải quyết các rủi ro cụ thể.
- Tiến hành nâng cao trách nhiệm giải trình đối với những khách hàng được đánh giá là có rủi ro cao hơn, chẳng hạn như những người tiếp xúc chính trị và cộng sự thân cận với những người tiếp xúc chính trị.
- Thiết lập các hệ thống và thủ tục được thiết kế để giám sát các giao dịch của khách hàng và xác định các giao dịch đáng ngờ.
- Đảm bảo rằng nhân viên, thành viên ban quản trị và giám đốc của S.A.M. Trade được đào tạo thường xuyên và phù hợp về luật và quy định AML/CFT, các biện pháp thẩm định khách hàng, phát hiện và báo cáo các giao dịch đáng ngờ.
- Thiết lập các quy trình sàng lọc chặt chẽ để đảm bảo các tiêu chuẩn cao khi tuyển dụng nhân viên, thành viên ban quản trị và giám đốc.
YÊU CẦU TỐI THIỂU
Các khách hàng tiềm năng muốn thiết lập mối quan hệ kinh doanh với S.A.M. Trade sẽ phải tuân theo các biện pháp và kiểm soát chống rửa tiền sau đây để đảm bảo rằng tiền hoặc tài sản của khách hàng không phải là tiền thu được từ buôn bán ma túy, tội phạm hoặc tài trợ khủng bố.
Nhận dạng và Xác minh Danh tính Khách hàng: Trước khi tham gia vào mối quan hệ kinh doanh với khách hàng, S.A.M. Trade sẽ xác định khách hàng thông qua việc thu thập thông tin bắt buộc của khách hàng và xác minh danh tính của khách hàng bằng cách sử dụng nguồn dữ liệu, tài liệu hoặc thông tin độc lập, đáng tin cậy.
Nhận dạng và xác minh chủ sở hữu thụ hưởng: S.A.M. Trade sẽ hỏi về sự tồn tại của bất kỳ chủ sở hữu có lợi nào trong mối quan hệ với khách hàng và sẽ xác định các chủ sở hữu được hưởng lợi và xác minh danh tính của chủ sở hữu được hưởng lợi bằng cách sử dụng thông tin hoặc dữ liệu liên quan thu được từ các nguồn độc lập, đáng tin cậy.
Giám sát liên tục: Tất cả khách hàng sẽ phải chịu sự giám sát liên tục, bao gồm việc quan sát hoạt động của tài khoản của khách hàng và xem xét kỹ lưỡng các giao dịch được thực hiện trong suốt quá trình quan hệ kinh doanh. Các giao dịch do khách hàng thực hiện phải phù hợp với hồ sơ và nguồn tiền của khách hàng.
Các hoạt động bị cấm: S.A.M. Trade sẽ không giữ tài khoản ẩn danh, tài khoản có tên hư cấu, tài khoản bị giả mạo và các tài liệu giả mạo.
Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ: S.A.M. Trade sẽ gửi báo cáo về các giao dịch đáng ngờ (bao gồm cả các giao dịch đã cố gắng xâm phạm) cho các cơ quan có thẩm quyền địa phương liên quan. Bộ phận Phòng chống Rửa tiền của Tập đoàn sẽ được thông báo về tất cả các giao dịch đáng ngờ.
DUY TRÌ KỶ LỤC
Tất cả thông tin liên quan đến khách hàng và tài liệu, giao dịch, tệp tài khoản, thư từ kinh doanh, và kết quả của bất kỳ phân tích nào được thực hiện sẽ được lưu giữ tối thiểu 10 năm.
MỐI QUAN HỆ KINH DOANH BỊ CẤM
S.A.M. Trade sẽ từ chối thiết lập mối quan hệ kinh doanh hoặc chấm dứt mối quan hệ hiện có với khách hàng nếu S.A.M. Trade không thể xác định một cách hợp lý danh tính thực sự của khách hàng và/hoặc chủ sở hữu thụ hưởng, hoặc nếu khách hàng không muốn hoặc miễn cưỡng cung cấp bất kỳ thông tin hoặc tài liệu nào được yêu cầu bởi S.A.M. Trade. Đặc biệt, hãng sẽ không
- Chấp nhận các khoản tiền được biết hoặc bị nghi ngờ là tiền thu được từ hoạt động tội phạm
- Tham gia/duy trì các mối quan hệ kinh doanh với các cá nhân hoặc tổ chức được biết đến hoặc bị nghi ngờ là khủng bố hoặc một tổ chức tội phạm hoặc thành viên của những tổ chức đó hoặc được liệt kê trong danh sách xử phạt
- Tham gia vào các mối quan hệ với khách hàng từ các quốc gia bị hạn chế hoặc bị cấm
- Tham gia vào các mối quan hệ với khách hàng hoạt động trong các ngành nhạy cảm/rủi ro cao/bị cấm
Phân tích rủi ro
S.A.M. Trade đã thực hiện Phân tích rủi ro AML liên tục để đánh giá mức độ rủi ro khi xem xét rủi ro về khách hàng, sản phẩm, dịch vụ, pháp nhân và vị trí địa lý của công ty và để rút ra các biện pháp an ninh thích hợp từ phân tích này. Các biện pháp bảo vệ AML được rút ra từ kết quả của Phân tích Rủi ro AML.
Kiểm soát
Việc tuân thủ chương trình AML trên toàn cầu cần được xem xét thường xuyên để đảm bảo rằng các nỗ lực của công ty thành công. Nhân viên AML tại S.A.M. Trade có nghĩa vụ phải thực hiện các biện pháp kiểm soát thích hợp. Cán bộ AML chịu trách nhiệm phải đảm bảo, bằng cách thực hiện đầy đủ các biện pháp kiểm soát liên quan đến khách hàng và doanh nghiệp, rằng tất cả các yêu cầu AML hiện hành đang được tuân thủ và các biện pháp an ninh đang hoạt động tốt.
Chương trình KYC
S.A.M. Trade đã thực hiện một chương trình KYC nghiêm ngặt để đảm bảo tất cả các loại khách hàng (thể nhân hoặc pháp nhân hoặc mô hình pháp nhân) phải tuân theo các biện pháp xác định, xếp hạng rủi ro và giám sát đầy đủ. Chương trình này đã được thực hiện trên toàn cầu. KYC không chỉ bao gồm việc biết khách hàng và pháp nhân mà công ty đang giao dịch hoặc cung cấp dịch vụ, mà còn cả Chủ sở hữu có lợi cuối cùng (UBO), Người đại diện pháp lý và Người ký được ủy quyền khi thích hợp. Chương trình bao gồm các yêu cầu xác định nghiêm ngặt, quy trình sàng lọc tên và việc giám sát liên tục và xem xét thường xuyên tất cả các mối quan hệ kinh doanh hiện có. Các biện pháp bảo vệ đặc biệt được thực hiện cho các mối quan hệ kinh doanh với những người tiếp xúc với chính trị (PEP) và khách hàng từ các quốc gia hoặc ngành được coi là có rủi ro cao.
Chương trình đào tạo
S.A.M. Trade đã thực hiện một chương trình đào tạo AML toàn diện để đảm bảo rằng tất cả nhân viên, đặc biệt là các cá nhân chịu trách nhiệm xử lý giao dịch và/hoặc khởi tạo và/hoặc thiết lập các mối quan hệ kinh doanh, đều được đào tạo nhận thức về AML. Chương trình đào tạo của S.A.M. Trade được điều chỉnh cho phù hợp với doanh nghiệp để đảm bảo rằng nhân viên nhận thức được các mô hình và kỹ thuật rửa tiền khác nhau có thể xảy ra trong hoạt động kinh doanh hàng ngày của họ. Việc đào tạo cũng bao gồm các nhiệm vụ chung phát sinh từ các yêu cầu bên ngoài hiện hành (luật pháp và quy định), các yêu cầu nội bộ và các kết quả nhiệm vụ cá nhân phải được tuân thủ trong hoạt động kinh doanh hàng ngày cũng như các mô hình để nhận biết các hoạt động rửa tiền hoặc tội phạm tài chính.
Độ tin cậy của nhân viên
S.A.M. Trade đã thực hiện các quy trình để đảm bảo rằng chỉ những cá nhân đáng tin cậy mới được tuyển dụng.
KIỂM TRA ĐỘC LẬP
Tuân thủ các yêu cầu của Chương trình AML S.A.M. Trade được kiểm tra độc lập bởi Bộ phận Kiểm toán nội bộ của S.A.M. Trade và Kiểm toán viên bên ngoài nửa năm một lần.
